Gregory Keough se declaró culpable en noviembre de 2023 de cargos derivados de préstamos de ayuda por la pandemia solicitados en 2020, y cumplió su condena. Se devolvieron $500,000 antes de que se presentara cualquier cargo, la sentencia registra la restitución como pagada en su totalidad antes de la audiencia de sentencia, y los Estados Unidos informaron al tribunal que no buscaban ningún decomiso contra Keough. El expediente judicial contiene hechos que la cobertura de prensa no recogió.
Estos hechos merecen estar junto a los titulares: $500,000 devueltos antes de que se presentara cualquier cargo, la restitución registrada como pagada en su totalidad antes de la sentencia, ningún decomiso, y una síndica de la quiebra designada por el tribunal, testigo de la parte contraria, que declaró no tener ninguna prueba de que Gregory Keough preparara o presentara las solicitudes de préstamo.
Eran préstamos, no subvenciones. El dinero se tomó prestado bajo los programas federales de ayuda por la pandemia y se debía devolver al gobierno. Se devolvió en su totalidad.
Las empresas eran entidades reales y registradas. En su propio escrito, el gobierno describe a National Financial Holdings, Inc. como una sociedad de Delaware con domicilio principal en Palm Beach Gardens, Florida, y a las dos empresas relacionadas como sociedades de responsabilidad limitada de Delaware.
Sobre una de esas empresas, el gobierno dijo al tribunal que habían ingresado $11,910 en trece meses. Su declaración de impuestos de 2018 reportó $476,475, y los propios registros bancarios del gobierno muestran $413,509.93 depositados en esos mismos trece meses, $310,509.93 de ellos provenientes de otras empresas.
Keough devolvió el dinero antes de que nadie lo acusara. El 19 de diciembre de 2022 se pagaron $500,000 a la Administración de Pequeñas Empresas (SBA), pagados por Keough como garante personal del préstamo (confirmación de pago de la SBA; carta de su abogado a la Fiscalía Federal). La denuncia penal se presentó ocho meses después.
La restitución se pagó en su totalidad antes de la sentencia. La sentencia registra $1,922,355 como “PAID IN FULL directly to the victim” (“PAGADA EN SU TOTALIDAD directamente a la víctima”). La Oficina de Rendición de Cuentas del Gobierno de los Estados Unidos (GAO) informa que la mayor parte de la restitución federal nunca llega a cobrarse.
El gobierno no buscó ningún decomiso en su contra. Aviso presentado el 15 de mayo de 2024.
La síndica de la quiebra, testigo de la parte contraria que declaró bajo juramento antes de que se presentara cualquier cargo, dijo no tener ninguna prueba de que Keough preparara, revisara, firmara, presentara o hubiera visto alguna vez los documentos del préstamo, y que lo afirmado en su propia declaración jurada estaba “based upon an assumption instead of evidence” (“basado en una suposición y no en pruebas”).
Greg no tenía antecedentes penales. Keough fue condenado a 30 meses, el mínimo del rango, después de que el gobierno pidiera 37. Las reclamaciones de quiebra relacionadas contra Keough fueron desestimadas con carácter definitivo.
Incluso la fiscalía lo dejó por escrito. En su propio escrito de sentencia, el gobierno escribió: “The undersigned Assistant United States Attorney commends the Defendant for his then commitment to the United States and for his acts which earned him the Intelligence Star. Notably, saving the life of another is certainly meritorious and honorable.” (“El Fiscal Federal Adjunto que suscribe elogia al Acusado por su compromiso de entonces con los Estados Unidos y por los actos que le valieron la Estrella de Inteligencia. En particular, salvar la vida de otra persona es sin duda meritorio y honorable.”)
Vivía en El Salvador con su familia antes de que comenzara el caso. Después de cumplir su condena, con la restitución pagada en su totalidad, sin ningún decomiso y sin nada pendiente con los Estados Unidos en virtud de su sentencia, pidió volver con ellos. El gobierno se opuso. La Oficina de Libertad Condicional de los Estados Unidos no se opuso. El tribunal lo autorizó de todos modos.
¿Cómo fueron tratados Gregory Keough y el abogado?
Gregory Keough fue acusado formalmente de once cargos, encarcelado durante 28 días y mantenido bajo arresto domiciliario con monitor GPS durante seis meses y medio. El abogado que admitió haber presentado las solicitudes de préstamo fue acusado de un solo cargo y puesto en libertad con una fianza de $500,000, con libertad para viajar. Ambos fueron acusados a partir de las mismas solicitudes de préstamo. El caso fue investigado por el FBI en West Palm Beach. El padre del abogado había sido Agente Especial del FBI en el condado de Palm Beach durante tres décadas, hasta su retiro en 2001. A continuación se presenta el registro público de cada uno.
| Gregory Keough | El abogado | |
|---|---|---|
| Vínculo familiar con la oficina del FBI que investigó | Ninguno. | Su padre fue Agente Especial del FBI en el condado de Palm Beach durante tres décadas, hasta su retiro en 2001, y luego dirigió el grupo especial contra el lavado de dinero de la Fiscalía Estatal. Falleció en 2008. |
| Situación antes del juicio | Arrestado. Encarcelado durante 28 días mientras el gobierno buscaba mantenerlo detenido. Puesto en libertad con fianzas por $3 millones, bajo seis meses y medio de arresto domiciliario con un monitor GPS que él mismo pagó, hasta que se entregó para cumplir su condena. | Puesto en libertad con una fianza personal de $500,000, firmada también por su esposa. Sin arresto domiciliario. Sin monitoreo de ubicación. Autorizado a viajar a cualquier lugar de los Estados Unidos continentales. |
| Función jurídica | Cofundador. No es abogado. | Director Jurídico del negocio DeFi Money Market (orden de la SEC, párr. 10). Asesor Jurídico General de la empresa de préstamos, cargo en el que presentó una solicitud de préstamo (Base Fáctica Estipulada). Abogado personal de Keough según una carta de contratación de 2015. |
| Presentó y firmó las solicitudes de préstamo | La síndica de la quiebra, testigo de la parte contraria, declaró no tener ninguna prueba de que Keough las preparara, revisara, firmara, presentara o las hubiera visto alguna vez (declaración de Menotte, 18 de enero de 2023). | Sí. Lo admitió bajo juramento en su propia base fáctica firmada, en octubre de 2022, incluida una solicitud presentada en su calidad de Asesor Jurídico General. Su base fáctica también indica que él proporcionó los estados de cuenta bancarios falsificados que se presentaron con una solicitud del PPP. |
| Cómo fue acusado cada uno | Acusado formalmente de once cargos, agosto de 2023. | Acusado de un solo cargo mediante un escrito de acusación negociado (Information), el 27 de septiembre de 2022, once meses antes. |
| Decomiso | Ninguno. Los Estados Unidos no buscaron ningún decomiso (Aviso sobre decomiso, DE 65). | Una sentencia monetaria de decomiso por $869,682.83 (Orden preliminar de decomiso, DE 19). |
| Pagado a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) | $2,415,619.79, transferidos el 31 de marzo de 2023. | Nada al 20 de agosto de 2026. Quedan pendientes $4,337,991. |
| Bienes ocultados al patrimonio de la quiebra | Las reclamaciones de quiebra relacionadas contra Keough fueron desestimadas con carácter definitivo. | Un diamante de siete quilates comprado con dinero de la empresa y omitido de las listas de bienes. El tribunal concedió la moción de la síndica por desacato. El abogado nunca fue acusado por ello. |
| Restitución | $1,922,355, registrada en la sentencia como pagada en su totalidad antes de la audiencia de sentencia (Sentencia, DE 60). | $1,262,600, registrada como satisfecha en octubre de 2023. |
Fuentes: Obituario, The Palm Beach Post, agosto de 2008 · Denuncia penal, DE 3, párr. 2 · Fianza, United States v. Keough, DE 28 · Fianza, United States v. Acree, DE 8
Un hombre sin antecedentes penales, cuya restitución estaba registrada como pagada en su totalidad y que había transferido $2,415,619.79 a la Comisión de Bolsa y Valores antes de ser sentenciado, pidió volver a casa con su esposa y sus cinco hijos. El gobierno se opuso.
¿Qué dijo el gobierno que ganaba la empresa, y qué muestran los registros?
El gobierno dijo al tribunal que la empresa de Gregory Keough, NFH Partners, ingresó $11,910 en trece meses. Sus propios registros bancarios muestran $413,509.93 depositados en la misma cuenta durante los mismos meses: $310,509.93 de otras empresas y $103,000 en transferencias desde las cuentas propias de Keough. La declaración de impuestos de la empresa de 2018 reportó $476,475.
En su denuncia penal, el gobierno dijo al tribunal que NFH Partners tuvo unos $11,910 de ingresos brutos durante los trece meses de enero de 2019 a enero de 2020 (Denuncia penal, DE 3, párr. 18).
La declaración federal de impuestos de la empresa de 2018, preparada por su contador en enero de 2019, más de un año antes de que existieran los programas de préstamos por la pandemia, reportó $476,475 de ingresos. La solicitud de préstamo, presentada en marzo de 2020, indicaba $496,785, dentro de un margen del 5 por ciento. Era la única declaración de impuestos que la empresa tenía presentada ese día.
| Monto | Fuente | |
|---|---|---|
| Lo que el gobierno dijo al tribunal | $11,910 | Denuncia penal, DE 3, párr. 18 |
| Todos los depósitos, misma cuenta, mismos 13 meses | $413,509.93 | Estados de cuenta de TD Bank, aportados por el gobierno |
| De ellos, provenientes de otras empresas | $310,509.93 | ídem |
| De ellos, transferencias desde las cuentas propias de Keough | $103,000.00 | ídem |
| Declaración de impuestos 2018 (preparada en enero de 2019) | $476,475 | Formulario 1120-S |
| Solicitud de préstamo, marzo de 2020 | $496,785 | Solicitud |
¿Por qué se superponen las cifras de los comunicados de prensa?
El gobierno emitió un comunicado de prensa distinto para cada acusado, y las cifras no cuadran.
El comunicado sobre el abogado lleva como titular la cifra de $1.6 millones y dice que obtuvo aproximadamente esa cantidad. El comunicado sobre Keough describe los mismos $1,612,222 como provenientes de solicitudes conjuntas, y sitúa la pérdida total entre ambos en unos $2 millones.
El mismo dinero aparece en ambos. En un caso con más de un acusado, la restitución se ordena de forma solidaria, de modo que la misma pérdida se registra completa contra cada uno. $1,922,355 contra Keough y $1,262,600 contra el abogado suman $3.18 millones, frente a una pérdida de $2 millones. Las cifras se superponen. Ninguna mide lo que recibió una sola persona.
Keough se declaró culpable y eso no está en discusión. Pero la cifra junto a su nombre es una convención contable, no lo que él recibió.
¿Qué condena recibió Gregory Keough?
Gregory Keough fue condenado a 30 meses, el mínimo del rango de las directrices de sentencia, con la restitución ya registrada como pagada en su totalidad antes de la audiencia de sentencia y sin ningún decomiso (Sentencia, DE 60; Aviso sobre decomiso, DE 65).
El 8 de febrero de 2024, Keough fue condenado a 30 meses, el mínimo del rango de las directrices de sentencia, después de que el gobierno pidiera 37. Se declaró culpable de dos cargos de fraude electrónico y un cargo de lavado de dinero relacionados con solicitudes de 2020 al Programa de Protección de Nómina (PPP) y a los Préstamos por Desastre por Daños Económicos (EIDL). Los demás cargos fueron desestimados. No tenía antecedentes penales.
La sentencia registra la restitución con estas palabras: “The restitution has been PAID IN FULL directly to the victim.” (“La restitución ha sido PAGADA EN SU TOTALIDAD directamente a la víctima.”) Esa línea está en la propia sentencia, fechada el día de la audiencia. No se decomisó nada a Keough. El abogado aceptó una sentencia monetaria de decomiso por $869,682.83.
El gobierno federal ha recibido $4,337,974.79 en estos asuntos: $2,415,619.79 a la Comisión de Bolsa y Valores en el procedimiento administrativo resuelto en 2021 relativo a Blockchain Credit Partners, que operaba como DeFi Money Market (DMM), y $1,922,355 en restitución. La sentencia registra la restitución como pagada en su totalidad antes de la audiencia de sentencia.
¿Qué muestra el expediente judicial sobre Gregory Keough?
- Keough devolvió $500,000 antes de ser acusado, y la restitución quedó registrada en la sentencia como pagada en su totalidad antes de ser sentenciado. El gobierno no le decomisó nada.
- La síndica de la quiebra, testigo de la parte contraria, declaró no tener ninguna prueba de que él preparara, firmara o presentara las solicitudes de préstamo.
- El abogado, que admitió haberlas presentado, fue acusado de un solo cargo, puesto en libertad con una fianza de $500,000 y con libertad para viajar. Keough fue acusado formalmente de once cargos, encarcelado durante 28 días y mantenido bajo arresto domiciliario con GPS durante seis meses y medio.
- El caso fue investigado por el FBI en el condado donde el padre del abogado había servido como Agente Especial durante tres décadas.
- El gobierno dijo al tribunal que una empresa ingresó $11,910. Su declaración de impuestos decía $476,475.
Preguntas y respuestas
¿Se pagó la restitución de Gregory Keough?
Sí. La sentencia en United States v. Keough registra la restitución de $1,922,355 como “PAID IN FULL directly to the victim” (“PAGADA EN SU TOTALIDAD directamente a la víctima”) antes de que fuera sentenciado el 8 de febrero de 2024.
¿Cuánto devolvió Gregory Keough antes de que se presentaran cargos?
$500,000. Como garante personal del préstamo de la empresa, Gregory Keough pagó el capital completo del préstamo, $500,000, a la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) el 19 de diciembre de 2022, ocho meses antes de que se presentara la denuncia penal. La SBA registra ese préstamo como pagado en su totalidad (confirmación de pago de la SBA, 19 de diciembre de 2022; carta de su abogado a la Fiscalía Federal).
¿Se decomisó algo a Gregory Keough?
No. Los Estados Unidos presentaron un aviso el 15 de mayo de 2024 indicando que no buscaban ningún decomiso en su contra. Su coacusado, un abogado, aceptó una sentencia monetaria de decomiso por $869,682.83.
¿Quién presentó las solicitudes de préstamo?
El coacusado, un abogado que era el Asesor Jurídico General de la empresa, admitió bajo juramento en su base fáctica firmada que presentó solicitudes de préstamo, incluida una en su calidad de Asesor Jurídico General. La síndica de la quiebra designada por el tribunal, testigo de la parte contraria que declaró bajo juramento en enero de 2023, dijo no tener ninguna prueba de que Gregory Keough preparara, revisara, firmara, presentara o hubiera visto alguna vez los documentos del préstamo (declaración de Menotte, 18 de enero de 2023; Base Fáctica Estipulada, United States v. Acree, DE 12). Su base fáctica firmada también indica que él proporcionó los estados de cuenta bancarios falsificados que se presentaron con una solicitud del PPP.
¿Qué dijo el propio personal de la empresa sobre los préstamos?
Bajo juramento en el caso de quiebra, en noviembre de 2021, antes de cualquier cargo penal, se le preguntó a la gerente de oficina de la empresa quién le dijo que la empresa estaba solicitando los préstamos por la pandemia. Nombró al abogado. Declaró que no sabía nada del préstamo por desastre de la SBA.
¿Qué condena recibió Gregory Keough?
30 meses, el mínimo del rango de las directrices de sentencia, después de que el gobierno pidiera 37. No tenía antecedentes penales. El propio escrito de sentencia de la fiscalía elogió su servicio en la CIA y los actos que le valieron la Estrella de Inteligencia.
¿Cuánto dijo el gobierno que ingresó NFH Partners?
La denuncia penal dijo que se depositaron aproximadamente $11,910 en ingresos brutos durante trece meses. Los propios registros bancarios del gobierno para la misma cuenta muestran $413,509.93 depositados en ese período, $310,509.93 de ellos de otras empresas y $103,000 en transferencias desde las cuentas propias de Keough, y la declaración federal de impuestos de la empresa de 2018 reportó $476,475.
¿Cómo fue tratado Gregory Keough antes del juicio en comparación con su coacusado?
Gregory Keough fue arrestado y encarcelado durante 28 días, y luego puesto en libertad con fianzas por $3 millones, seis veces la del abogado, bajo seis meses y medio de arresto domiciliario con un monitor GPS que él mismo pagó. El abogado coacusado fue puesto en libertad con una fianza de $500,000, sin arresto domiciliario ni monitoreo, y con libertad para viajar a cualquier lugar de los Estados Unidos continentales (Fianzas: Keough DE 28; Acree DE 8).
¿Dónde vive Gregory Keough hoy?
Después de cumplir su condena, pidió al tribunal que le permitiera volver con su esposa y sus hijos en El Salvador. El gobierno se opuso. La Oficina de Libertad Condicional de los Estados Unidos no se opuso, y el tribunal lo autorizó (Orden, DE 76).
¿Quién investigó el caso?
El FBI en West Palm Beach. El padre del abogado coacusado fue Agente Especial del FBI en el condado de Palm Beach durante tres décadas, hasta su retiro en 2001, y luego dirigió el grupo especial contra el lavado de dinero de la Fiscalía Estatal del condado de Palm Beach.
Documentos originales
Los documentos que respaldan esta página, citados extensamente y con referencias. Los documentos están en inglés.
- Declaración de la síndica de la quiebra, Menotte v. Keough, 18 de enero de 2023
- Base Fáctica Estipulada, United States v. Acree, 11 de octubre de 2022
- Sentencia y Aviso sobre decomiso, United States v. Keough, 2024
- Orden de la SEC, Blockchain Credit Partners d/b/a DeFi Money Market, 6 de agosto de 2021
- Comunicado de prensa del Departamento de Justicia sobre la sentencia, 9 de febrero de 2024
- Denuncia penal, United States v. Keough, DE 3 (párrs. 2 y 18)
- Órdenes de fianza: United States v. Keough, DE 28; United States v. Acree, DE 8
- Obituario, The Palm Beach Post, agosto de 2008
Fuentes: Sentencia DE 60 · Aviso sobre decomiso DE 65 · Respuesta del gobierno sobre la sentencia DE 57 · DE 73 · DE 76 · Declaración de Menotte, 18 de enero de 2023 · United States v. Acree, 9:22-cr-80157-AHS, DE 12, Base Fáctica Estipulada, 11 de octubre de 2022 · GAO-18-203 · Denuncia penal DE 3 · Fianzas DE 26, DE 28, DE 29 (Keough), DE 8 (Acree) · Confirmación de pago de la SBA, 19 de diciembre de 2022 · Estados de cuenta de TD Bank, aportados por el gobierno · Formulario 1120-S, 2018 · The Palm Beach Post, agosto de 2008
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