Préstamos, no subvenciones. Cada dólar devuelto.

Gregory Keough no debe nada por su caso, que trató sobre préstamos de la SBA, no subvenciones, y cada dólar fue devuelto. En noviembre de 2023 se declaró culpable de fraude electrónico y lavado de dinero en relación con esos préstamos. La restitución de $1,922,355 se pagó en su totalidad antes de que fuera sentenciado, como consta en la sentencia del tribunal, y cumplió su condena. Ocho meses antes de cualquier cargo, ya había pagado $500,000 a la Administración de Pequeñas Empresas (SBA). El gobierno no le decomisó nada, y la SEC ha confirmado por escrito que su expediente está cerrado y totalmente pagado.

  • Restitución: $1,922,355, registrada en la sentencia como pagada en su totalidad antes de la audiencia de sentencia (Sentencia, DE 60).
  • Pagado antes de cualquier cargo: $500,000 a la SBA el 19 de diciembre de 2022, como garante personal del préstamo. La denuncia llegó ocho meses después.
  • Decomiso: ninguno. Los Estados Unidos presentaron un aviso el 15 de mayo de 2024 indicando que no buscaban ningún decomiso en su contra (DE 65).
  • SEC: pagado en su totalidad. La SEC ha confirmado por escrito que su expediente está cerrado y marcado como totalmente pagado. No le debe nada a la SEC. El abogado no pagó su propia parte, unos $3.4 millones, y un tribunal federal le ordenó pagarla.
  • Condena: 30 meses, el mínimo del rango de las directrices. Sin antecedentes.
  • Antes del juicio: “has met all conditions of pretrial release” (ha cumplido todas las condiciones de la libertad previa al juicio), en palabras del propio tribunal (Orden, DE 47).
  • Hoy: el tribunal concedió su solicitud de vivir con su familia en El Salvador (Orden, DE 76).

SEC: pagado en su totalidad, nada pendiente

La orden de la SEC de 2021 fue una orden administrativa negociada, que Gregory Keough aceptó sin admitir ni negar sus conclusiones. La propia orden registra que la empresa “Paid Investors All Principal and Interest Owed” (pagó a los inversionistas todo el capital y los intereses adeudados). Cada dólar que debía bajo la Orden ha sido pagado. La SEC ha confirmado por escrito que su expediente está cerrado y marcado como totalmente pagado. Se han pagado más de $10 millones bajo la Orden.

Gregory Keough pagó su parte en su totalidad y no le debe nada a la SEC. En palabras de la propia SEC, en su carta del 6 de octubre de 2026: “This fully satisfies your financial obligations to the Commission” (esto satisface totalmente sus obligaciones financieras con la Comisión) y “you do not owe any debt to the Commission” (usted no le debe nada a la Comisión) (lea la carta). Al abogado se le ordenó por separado pagar unos $3.4 millones propios ($3,265,238 más una multa de $125,000). No los pagó, y la SEC lo llevó ante un tribunal federal, que le ordenó pagar el monto completo con intereses (la sentencia del tribunal contra el abogado, publicada por la Oficina de Publicaciones del Gobierno de EE. UU.).

La conclusión de la orden sobre el registro dependía de una cuestión jurídica: si la oferta debía registrarse ante la SEC o si calificaba para una exención. La orden registra que el otro fundador, dueño del otro 50%, era el Director Jurídico de la empresa financiera de Florida de los fundadores (orden de la SEC, párrafos 9 y 10).

Preguntas y respuestas

¿Se quedó Gregory Keough con algo del dinero?

No. Eran préstamos de la SBA, no subvenciones, y cada dólar fue devuelto. El propio comunicado de sentencia del gobierno indica que $309,555 de los fondos de los préstamos fueron a él. Ocho meses antes de cualquier cargo, el 19 de diciembre de 2022, pagó $500,000 a la Administración de Pequeñas Empresas, más de lo que el gobierno dice que recibió. Luego el tribunal registró la restitución completa de $1,922,355 como pagada en su totalidad antes de su sentencia. No se decomisó nada y no se debe nada.

¿Se pagó la restitución de Gregory Keough?

Sí, en su totalidad, antes de la sentencia. Antes de la sentencia, su defensa informó por escrito al tribunal: “KEOUGH has already paid his responsibility for restitution without the need for any further litigation regarding same” (KEOUGH ya pagó su responsabilidad de restitución sin necesidad de más litigio al respecto) (Memorando de sentencia enmendado, DE 56, p. 9). La sentencia registró después los $1,922,355 como pagados en su totalidad (Sentencia, DE 60, en CourtListener). El comunicado de sentencia del Departamento de Justicia señala que “restitution was paid in full” (la restitución fue pagada en su totalidad).

¿Debe Gregory Keough algo a los Estados Unidos?

No. La sentencia registra la restitución como pagada en su totalidad, no se le decomisó nada y la tasa especial fue pagada.

¿Debe Gregory Keough algo a la SEC?

No. Pagó en su totalidad. La SEC ha confirmado por escrito que su expediente está cerrado y marcado como totalmente pagado (carta de la SEC, 6 de octubre de 2026). Al abogado se le ordenó por separado pagar unos $3.4 millones propios ($3,265,238 más una multa de $125,000). No los pagó, y la SEC lo llevó ante un tribunal federal, que le ordenó pagar el monto completo con intereses.

¿Cuánto devolvió Gregory Keough antes de que se presentaran cargos?

$500,000. Como garante personal del préstamo de la empresa, pagó el capital completo de $500,000 a la Administración de Pequeñas Empresas el 19 de diciembre de 2022, ocho meses antes de que se presentara la denuncia. La SBA registra ese préstamo como pagado en su totalidad (confirmación de pago de la SBA, 19 de diciembre de 2022).

¿Se decomisó algo a Gregory Keough?

No. Los Estados Unidos presentaron un aviso el 15 de mayo de 2024 indicando que no buscaban ningún decomiso en su contra (Aviso sobre decomiso, DE 65, en CourtListener).

¿Qué condena recibió Gregory Keough?

30 meses, el mínimo del rango de las directrices. No tenía antecedentes. El propio escrito de sentencia del gobierno elogió su servicio en la CIA: “commends [Gregory Keough] for his then commitment to the United States and for his acts which earned him the Intelligence Star” (elogia a [Gregory Keough] por su compromiso de entonces con los Estados Unidos y por los actos que le valieron la Estrella de Inteligencia).

¿Sirvió Gregory Keough en la CIA?

Sí. Fue oficial de operaciones encubiertas en la Dirección de Operaciones de la CIA y recibió la Estrella de Inteligencia. Tres antiguos oficiales de la CIA que sirvieron con él confirmaron su servicio en cartas presentadas en su caso ante el tribunal federal, lea lo que escribieron. Forbes informó sobre su servicio en la CIA en mayo de 1999 (Zina Moukheiber, “Three Men and a Web Idea”, 17 de mayo de 1999).

Exsubdirector del Servicio Clandestino Nacional

26 años en la CIA · Tres veces jefe de estación · Medalla de Inteligencia por Carrera Distinguida, Medalla de Inteligencia al Mérito, Premio Donovan

“I came to know Mr. Keough very early in my career at CIA, when we were classmates during the… Career Trainee training program we both successfully completed to start our careers. During such an intensive course, one comes to know one’s classmates very well… I can gladly confirm that Mr. Keough was an Operations Officer with the Directorate of Operations, the clandestine arm of the CIA, and served his country with distinction. I can further confirm that while on assignment abroad Mr. Keough received the CIA’s Intelligence Star – one of the Agency’s highest awards for service and rarely awarded – for his actions when he went to the rescue of a fellow officer… Mr. Keough’s actions on that day were in the finest tradition of CIA officers’ bravery and selflessness. I recall the message sent out to all CIA Stations citing and lauding Mr. Keough’s efforts on that day. While he saved an officer’s life that day, another officer involved in the rescue perished… (Mr. Keough’s name is omitted from the citation, due to the fact that Mr. Keough was under cover at that time.)”

Traducción: “Conocí al Sr. Keough muy al principio de mi carrera en la CIA, cuando fuimos compañeros de promoción en el… programa de formación de oficiales (Career Trainee) que ambos completamos con éxito para comenzar nuestras carreras. En un curso tan intensivo, uno llega a conocer muy bien a sus compañeros… Puedo confirmar con gusto que el Sr. Keough fue Oficial de Operaciones en la Dirección de Operaciones, el brazo clandestino de la CIA, y que sirvió a su país con distinción. Confirmo además que, estando destinado en el extranjero, el Sr. Keough recibió la Estrella de Inteligencia de la CIA – uno de los más altos reconocimientos de la Agencia y que rara vez se otorga – por sus actos cuando acudió al rescate de un compañero oficial… Los actos del Sr. Keough ese día estuvieron a la altura de la mejor tradición de valentía y abnegación de los oficiales de la CIA. Recuerdo el mensaje enviado a todas las Estaciones de la CIA citando y elogiando los esfuerzos del Sr. Keough ese día. Aunque ese día salvó la vida de un oficial, otro oficial que participó en el rescate murió… (El nombre del Sr. Keough se omite en la mención oficial, debido a que en ese momento el Sr. Keough estaba encubierto.)”

Antiguo jefe de estación en tres ocasiones y subdirector del Servicio Clandestino Nacional · Carta presentada ante el Tribunal de Distrito de EE. UU., Distrito Sur de Florida

Exoficial de la CIA y compañero de oficina

13 años en la CIA · Último puesto: contraproliferación de armas de destrucción masiva, Oriente Medio y Asia del Sur

“I served abroad with Greg Keough in the Directorate of Operations, the clandestine arm of the Central Intelligence Agency… We have known Greg and his family for over 30 years… I was Greg’s office mate and I can confirm his former employment and honorable service with CIA. Greg is one of the few living recipients of the Intelligence Star due to his actions in rescuing a fellow officer… The other CIA officer who died in the rescue… is memorialized by one of the stars on the CIA’s wall, of which there are roughly one hundred. One detail which I think is significant regarding this rescue is the fact that Greg, after having safely extracted the other officer at risk, went back into harm’s way when no one else would, to recover the body… to prevent his corpse from being lost… I continue to consider Greg a loyal and trustworthy friend, who can always be counted on to do the right thing.”

Traducción: “Serví en el extranjero con Greg Keough en la Dirección de Operaciones, el brazo clandestino de la Agencia Central de Inteligencia… Conocemos a Greg y a su familia desde hace más de 30 años… Fui compañero de oficina de Greg y puedo confirmar su empleo anterior y su servicio honorable en la CIA. Greg es uno de los pocos receptores vivos de la Estrella de Inteligencia por sus actos al rescatar a un compañero oficial… El otro oficial de la CIA que murió en el rescate… está conmemorado con una de las estrellas del muro de la CIA, de las que hay aproximadamente cien. Un detalle que considero significativo de este rescate es que Greg, después de haber sacado a salvo al otro oficial en peligro, volvió a ponerse en peligro cuando nadie más lo haría, para recuperar el cuerpo… y evitar que se perdiera… Sigo considerando a Greg un amigo leal y digno de confianza, con quien siempre se puede contar para hacer lo correcto.”

Antiguo oficial de la CIA durante trece años, que compartió oficina con él · Carta presentada ante el Tribunal de Distrito de EE. UU., Distrito Sur de Florida

Jefe de estación de la CIA retirado, compañero de promoción y de apartamento

Más de 25 años en la CIA · Varias veces jefe de estación · Graduado, como él, del selectivo programa de formación de oficiales de la CIA

“…I write to you as someone who has known Greg Keough and considered him a friend for over 30 years. We first met as classmates in a U.S. government agency training program, one which is highly selective and screens candidates for many characteristics including honesty, trustworthiness and overall character. Such characteristics are considered essential to suitability for employment by this U.S. government agency, given the sensitive duties and responsibilities that it entrusts to its officers… While Greg could have sought a comfortable assignment in a stable country, this would not have been in keeping with his motivation for serving our country. Instead, he sought out the most challenging hazardous duty assignment available to him, combatting the threat of an armed communist insurgency, one in which a number of U.S. military and U.S. government civilians had been killed. While serving honorably on this assignment, Greg further demonstrated selfless courage when he saved a fellow officer… In recognition of his heroic action, Greg was awarded one of the agency’s highest decorations for bravery.”

Traducción: “…Le escribo como alguien que ha conocido a Greg Keough y lo ha considerado un amigo durante más de 30 años. Nos conocimos como compañeros de promoción en un programa de formación de una agencia del gobierno de Estados Unidos, muy selectivo, que evalúa a los candidatos en muchas cualidades, entre ellas la honestidad, la confiabilidad y el carácter en general. Esas cualidades se consideran esenciales para ser apto para trabajar en esta agencia del gobierno de Estados Unidos, dadas las delicadas funciones y responsabilidades que confía a sus oficiales… Aunque Greg podría haber buscado un destino cómodo en un país estable, eso no habría sido coherente con su motivación para servir a nuestro país. En cambio, buscó el destino de servicio peligroso más exigente que tenía a su alcance, combatiendo la amenaza de una insurgencia comunista armada, en la que habían muerto varios militares y civiles del gobierno de Estados Unidos. Mientras servía honorablemente en ese destino, Greg demostró además un valor desinteresado al salvar a un compañero oficial… En reconocimiento de su acción heroica, Greg recibió una de las más altas condecoraciones de la agencia por valentía.”

Jefe de estación retirado, con más de 25 años en la CIA, compañero de promoción del programa de formación selectiva de la CIA, que compartió apartamento con él en Washington antes de que fueran destinados · Carta presentada ante el Tribunal de Distrito de EE. UU., Distrito Sur de Florida

¿Dónde vive Gregory Keough hoy?

En El Salvador, con su esposa y sus hijos. Después de cumplir su condena, el tribunal concedió su solicitud de regresar con ellos (Orden, DE 76).

¿Qué admitió el abogado en su proceso separado?

El socio de Gregory Keough, un abogado que era Director de Operaciones (COO) y Asesor Jurídico General de la empresa que recibió los préstamos, fue acusado por los mismos préstamos de la empresa en un proceso separado (No. 22-cr-80157). Gregory Keough no fue acusado en ese proceso. En su Base Fáctica Estipulada firmada, el abogado admite que presentó una solicitud PPP como Asesor Jurídico General, que los estados de cuenta bancarios que presentó en apoyo de una solicitud de préstamo PPP estaban falsificados, y que retuvo aproximadamente $869,682.83 para su uso personal. Se declaró culpable de conspiración para cometer fraude electrónico y fue condenado a 41 meses (Base Fáctica Estipulada; acuerdo de culpabilidad; sentencia).

Los dos casos, lado a lado

Gregory Keough El abogado
Fianza fijada por el tribunal $3,000,000 (DE 28, DE 29) $500,000 (DE 8)
Condiciones de libertad antes del juicio Detención domiciliaria con monitoreo por GPS. El tribunal registró que “has met all conditions of pretrial release” (ha cumplido todas las condiciones) (DE 47) Sin detención domiciliaria, sin monitoreo por GPS, sin toque de queda (DE 8)
Dinero de los préstamos para uso personal $309,555, según el comunicado del gobierno, y pagó $500,000 a la SBA antes de cualquier cargo $869,682.83, según su propia admisión firmada (DE 12)
Decomiso Ninguno solicitado (DE 65) $869,682.83 ordenado (DE 27)
SEC Pagado en su totalidad, confirmado por escrito por la SEC Unos $3.4 millones ordenados y no pagados; un tribunal federal le ordenó pagarlos

Documentos originales

El expediente judicial detrás de esta página.

El proceso separado del abogado, No. 22-cr-80157. Estos documentos pertenecen al proceso separado contra el abogado que fue cofundador de DeFi Money Market y dueño del 50% de Blockchain Credit Partners, y que en ese momento era Director Jurídico de la empresa financiera de Florida, Director de Operaciones (COO) de National Financial Holdings, Inc. y de National Financial Holdings Technology LLC, Miembro Administrador de NFH Florida LLC y Asesor Jurídico General. En ellos, «the defendant» (el acusado) se refiere a ese abogado. Gregory Keough no fue acusado en ese proceso; su propio caso es el No. 23-cr-80154.

Fuentes: Sentencia DE 60 · Aviso sobre decomiso DE 65 · Orden DE 47 · Orden DE 76 · Respuesta de sentencia del gobierno DE 57 · Carta de la SEC que confirma el pago total · Confirmación de pago de la SBA, 19 de diciembre de 2022

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